Инвестиции в криптовалюту от А до Я: Честное руководство

Криптовалюта начиналась в 2008 году как интересный, но сомнительный технологический эксперимент, а сегодня — многие интересуются могут ли инвестиции в криптовалюту обеспечить пассивным заработком институциональных трейдеров и инвесторов.

Получите скидку на торговую комиссию в 10% на бирже Binance по коду «CRYPTOSLIVA» или по регистрации по этой ссылке

На фоне кризиса и пандемии 2020 года традиционная экономика рушится, всё больше людей ищут варианты защитных активов, которые уберегут их средства от инфляции. И в этих условиях крипта (в частности, Биткоин) выходит на новый уровень, о чем наглядно говорит взрыв роста с сентября — до исторического максимума BTC осталось набрать менее 5%. Перед прочтением, советуем ознакомиться с вводной статьей о трейдинге криптовалютами.

Предлагаем разобраться в способах и перспективах криптовалютных инвестиций. Обходить вниманием эту тему сегодня уже не получится даже у самого консервативного инвестора.

Перспективы рынка криптовалют

На ноябрь 2020 года крипторынок характеризуется следующими признаками:

  • Присутствие институционалов. Еще 2-3 года назад глава финансового холдинга JPMorgan нелестно выражался о криптовалюте, называя ее мошенничеством, а трейдеров — «тупыми». Более того, грозился уволить любого своего сотрудника за торговлю биткоинами. Сегодня же JPMorgan принимает в крипторынке активное участие и сотрудничает с рядом криптоброкеров. Аналогичное можно сказать и о других крупных инвесторах и инвестиционных компаниях, интерес которых к цифровым монетам многократно возрос.
  • Развитие рынка децентрализованных финансов (DeFi), токены которых растут на сотни и тысячи процентов за считанные дни. Самый известный случай — токен YFI, который вырос на 100 000% за два месяца и стал дороже биткоина. Не стоит забывать и об альткоинах, которые прекрасно зарекомендовали себя летом текущего года.
  • Халвинг Bitcoin, то есть уполовинивание вознаграждения за блок, как обычно оказал положительное влияние на цену — сокращение предложения вкупе с увеличением спроса, в том числе институционального, дало заметный эффект. А биткоин, как давно замечено, влечет за собой и весь остальной рынок.

Таким образом, рост курса и капитализации рынка, который мы сейчас наблюдаем, похож на рост 2017 года только по траектории, но не по фундаментальным причинам. Тогда это был бум ICO, который многие считали пузырем и не хотели воспринимать всерьез. Сегодня — криптовалюта доказала, что имеет свое право на внимание инвесторов.

Безопасность и риски инвестирования в 2021 году

На крипторынке существуют некоторые риски, которые на традиционных финансовых рынках либо отсутствуют, либо менее выражены. Тем не менее, нельзя не заметить, что многие из рисков, которые были применимы к цифровыми монетам в предыдущие годы, постепенно сходят на нет — сфера развивается и совершенствуется.

Рассмотрим всё по порядку.

  • Высокая волатильность — самый главный риск, из-за которого многие опасаются вложений в крипту. Действительно, активный рост не может продолжаться вечно: когда-нибудь удачливые трейдеры продадут актив, чтобы зафиксировать прибыль, и тогда возможно падение курса на 20 или даже 40%. Однако следует заметить, что Bitcoin обычно покупают как долгосрочную инвестицию (по аналогии с золотом), и колебания в период 1-2 лет от входа до выхода из позиции не имеют никакого значения — главное, чтобы в конечном итоге актив все-таки увеличился в цене, а в этом почти никто не сомневается.
  • Взломы криптовалютных бирж. Эта проблема раньше стояла намного острее. Пользователи были вынуждены доверять свои средства централизованным кастодиальным хранилищам, которые не всегда хорошо справлялись с их защитой. Сегодня работают десятки некастодиальных децентрализованных криптобирж, где для того, чтобы совершить обмен, клиенту не нужно никому доверять свои деньги — они спокойно лежат на его кошельке. Да и если говорить о централизованных площадках, то самые топовые из них стали намного надежнее, информация о масштабных взломах появляется всё реже, а пользователь может дополнительно защититься с помощью 2FA и платежных паролей.
Инвестиции в криптовалюту от А до Я: Честное руководство
Меры безопасности на одной из бирж
  • Мошеннические проекты. Если вспомнить бум ICO, то миллионы людей потеряли деньги, потому что не удосужились выбрать надежный проект, а доверились первым попавшимся. Сегодня разработчики предпочитают проводить IEO вместо ICO, что автоматически повышает степень надежности — качество проекта заранее проверяется специалистами биржи. А при вложении в DeFi проекты и вовсе никто не сможет единолично забрать средства, поскольку процессы контролируются смарт-контрактом. Конечно, остается риск того, что проект просто затухнет и не принесет прибыли.
  • Хранение криптовалют тоже создает определенные риски. Рекомендуется на долгосрок выбирать холодные кошельки, которые хранят приватные ключи изолированно от интернета. Но на момент совершения исходящих транзакций все равно придется подключаться к горячему программному обеспечению.
  • Новизна технологий. С традиционными деньгами человечество знакомо несколько тысяч лет, а с криптовалютой и блокчейном — немногим более десятилетия. Новые разработки поистине завораживают, наблюдать за ними очень интересно, тем более, что развиваются они очень быстро. Однако здесь есть и минус — возможные уязвимости и недоработки, которые будут выявлены только тогда, когда кто-то на них уже обожжется.

Блокчейн-индустрия с каждым днем становится сильнее. Крупные корпорации, такие как MicroStrategy, суммарно сделали инвестиции в криптовалюту на сотни миллионов долларов — как в BTC, так и в другие цифровые активы. О частных инвесторах и говорить не приходится. Потенциал криптовалюты на 2021 год вырисовывается вполне ясно. Дальнейший прогресс зависит от того, насколько широко развернется внедрение криптовалюты. Подвижки в этом направлении уже есть, например, PayPal недавно заявила о том, что начинает поддерживать крипто-транзакции.

Типы и виды инвестирования в криптовалюту

Крипторынок выдержал испытание временем, и теперь возможность инвестирования в него рассматривается уже на полном серьезе, а не как причуда. Предлагаем изучить актуальные на 2020-2021 год способы вложения.

Трейдинг

Колебания цен содержат в себе не только риски, но и возможности, причем чем выше волатильность рынка (а у криптовалюты она максимальная), тем выше может быть потенциальный заработок даже за один день. Для новичка такой способ довольно рискованный, но можно попробовать при помощи демо-счета на какой-либо бирже или вложив небольшое количество денег, которое не критично потерять. Из-за недостаточного внимания к обучению, все больше новичков совершают основные ошибки.

Суть обычной спотовой торговли заключается в принципе «купить дешевле, продать дороже». Но можно также зарабатывать и на понижении курса, если научиться торговать деривативами.

Популярные биржи для торговли криптовалютой:

Мы собрали рейтинг из 10 надежных бирж.

Долгосрочное инвестирование в криптовалюту

Стратегия HODL подразумевает длительное (вплоть до нескольких лет) удержание актива в расчете на столь существенный рост курса, который при продаже компенсирует все ожидание. Чаще всего для ходла рассматривают Биткоин, хотя возможны и другие варианты.

Стандартное правило формирования инвестиционного портфеля: 80/20. Это означает — 80% монет с высокой капитализацией, 20% — с низкой или средней. Такой метод дает возможность получить ощутимую прибыль при любом внезапном всплеске «слабых» криптовалют, но при этом продолжать удерживать самые сильные монеты.

Сравнение преимуществ и недостатков долгосрочного инвестирования в криптовалюты или в акции:

Плюсы инвестирования в криптовалюту в сравнении к фондовому рынку:

Плюсы и минусы инвестирования в фондовый рынок
Низкая волатильность
Проработанное правовое поле
Клиент защищен от всех не торговых рисков
Обязательно нужен брокер
Не для быстрого заработка
Зависимость от банков
Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюты
Отличные возможности для заработка
Высокотехнологичная новая сфера
Нет посредников (брокеров)
Отсутствие правового регулирования
Высокорискованные активы
Сложнее в освоении с технологической точки зрения

Одно из мнений относительно крипто-инвестирования

Майнинг

Транзакции в блокчейне подтверждаются при помощи майнеров, которые получают за этот процесс финансовое вознаграждение. Некоторые криптовалюты имеют уже насколько высокую сложность сети, что для их майнинга требуются внушительные инвестиции в оборудование (ASIC-майнеры). Окупаемость же стоит под вопросом: она зависит и от курса добываемой валюты, и от стоимости электричества, которое затрачивается в огромных количествах. Также оборудование выделяет много тепла и шума — желательно выделить под него отдельное нежилое помещение.

Есть и другой вариант — майнить перспективные валюты с низкой сложностью. Правда, тогда не приходится рассчитывать на ощутимый пассивный доход.

Существует мнение, что частный майнинг на 2020 год себя практически изжил, теперь это полностью корпоративный бизнес; у крупных компаний есть достаточно средств и помещений, чтобы организовывать гигантские майнинг-фермы. К сожалению, это отчасти ведет к централизации сети и повышению ее уязвимости.

Заработок на партнерских программах

Многие биржи и обменники платят вознаграждения пользователям за участие в реферальных (партнерских) программах. Иными словами, за приглашение новых активных пользователей. Прибыль обычно выражается в доле от комиссионных сборов с рефералов, но иногда выплачивается фиксированный бонус за каждого приведенного. Условия могут быть разными.

Таким образом, если у вас есть свой сайт или раскрученная страница в соцсети, то вы можете использовать эти площадки для распространения своих реферальных ссылок.

Партнерские программы есть на всех лучших криптовалютных биржах:

Инвестиции в криптовалюту от А до Я: Честное руководство
Партнерская программа EXMO

Заработок на DeFi

Существует несколько основных способов заработать на популярной теме децентрализованных финансов. Дефи-проекты характеризуются тем, что активно стимулируют пользователей за ту или иную активность в своих протоколах. Примеры реальных методов, которыми можно безопасно получать доход в DeFi:

  • Доходное фермерство (yield farming). Вознаграждение за поставки ликвидности в протоколы кредитования или AMM. Реализовано в Compound, Curve Finance.
  • Маржинальное кредитование под проценты на децентрализованных биржах, например, dYdx.
  • Стейкинг. Вознаграждение за поддержку сети путем удержания заблокированным в своем кошельке определенного количества токенов.
  • Процентные депозиты в кредитных пулах, таких как Maker, Aave.

Перспективные криптовалюты для инвестиций в 2021

Будущее криптовалюты никогда не может быть определенным, поэтому делать прогнозы сложно — особенно учитывая периоды волатильности после пандемии коронавируса. Однако коротная история существования цифровой валюты говорит нам о том, что есть тенденция среди криптовалют которые дают пассивный доход в долгосрочной перспективе. В основном это проекты которые работают над физически существующим продуктом, решением какой-то конкретной проблемы, или обезбаливанием потребительской боли (простите за каламбур).

Если мы и не сможем дать ТОП 10 криптовалют для инвестиций, то мы точно сможем дать 4-5 идей для вашего собственного анализа:

Binance Coin (BNB) — внутренний токен биржи

Лучшая для инвестирования крипотвалюта
Binance Coin — BNB

Является внутренним токеном биржи Binance. Бинанс входит в число лидирующих крипотбирж, и судя по ее обновлениям держит курс на фиатный рынок. Сейчас в списке активов бинанс, фьючерсное подразделение, децентрализованная биржа, и ряд бирж под разные рынки. Токен BNB используется для оплаты комиссии, награждения активных трейдеров, и различных розыгрышах. Мы часто проводим аналитику BNB в своем телеграм канале, и ратовали за его рост когда он стоил еще 2$. Монета отражает действительное положение дел криптовалютной биржи. Достаточно следить за ее новостями.

Bitcoin (BTC) — Основной актив

Биткоин подходит для инвестиций
Bitcoin — BTC

Вроде как биткоин не является суррогатом какого-то рабочего продукта. Однако он в списке инвестиционно привлекательных криптовалют благодаря тому, что он стал отдельной валютой на рынке. В лице всех криптовалют всегда представляют биткоин. Также при торговле криптовалютами зачастую используют биткоин как разменную монету. И как известно от его курса до сих пор зависит положение остальных алькоинов. Мы недавно писали подробный обзор криптовалюты

Tron (TRX) — Он же Torrent

Трон - криптовалюта для вложений
Tron — TRX

Торгуется на всех биржах криптовалют из рейтинга. Один из самых крупных популяризаторов криптовалюты после того как проект Tron купил Torrent в мае 2018 года. Можно сказать клиентами Tron подневольно стали все кто когда либо пользовался торрентом.

Trust Wallet Token (TWT) — Криптовалютный кошелек

Как вложить в крипотвалюту TWT
Trust Wallet Token — TWT

Торгуется на децентрализованной Binance DEX. TWT — внутренний токен проекта Trust Wallet. TW — наиболее популярный криптовалютный кошелек. Пока что токен используется лишь для распределения голосов среди стейкхолдеров на дальнейшее развитие проекта. Следите за руками. Trust Wallet принадлежит криптовалютной бирже Binance. Однако он на ней еще не торгуется, и как только он будет добавлен, его цена вырастет в разы.

Uniswap (UNI) — Децентрализованная биржа

Инвестиции в криптовалюту от А до Я: Честное руководство
Криптовалюта UNI

С криптовалютой UNI ситуация похожа на BNB. UNI — внутренний токен биржи Uniswap. Существует много криптовалютных бирж у которых есть своя криптовалюта, однако Uniswap была одной из первых которая пришла на децентрализованный рынкок. Подробнее разобраться в преимуществах поможет наш обзор Uniswap.

В DeFi токены вкладывать нужно с осторожностью: на текущий момент это наиболее высокорискованые активы, торговля которыми — удел профессионалов. При желании можно инвестировать в данный тип инструментов небольшую сумму денег, которая не окажется критической в случае падения курса.

Книги про инвестирование в крипту

Что почитать о трейдинге и инвестировании в следующем году:

  1. Matthew Smith — Cryptocurrency Investor Handbook. Руководство учит всему, что нужно знать о ТОП-5 криптовалютах на рынке прямо сейчас. Отличается приземленным взглядом на вещи, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы.
  2. Stephen Satoshi — Day Trading: Absolute Beginners Guide to Trading Cryptocurrency including Bitcoin, Ethereum & Altcoins. Книга о ежедневном трейдинге биткоином и альткоинами и о том, как выбрать криптовалюту для инвестирования.
  3. Alpha Bull Traders — Online Trading Masterclass: Complete Beginners Guide to Trading Stocks, Forex & Cryptocurrency with Swing, Position & Day Trading Guides + Investing Techniques from Great Investors. Книга от профессиональных трейдеров, которая включает в себя массу полезной информации о способах получения прибыли и хеджирования рисков.
  4. Steve Good — BE LEFT BEHIND: Discover Bitcoin and Cryptocurrency Before Your Grandma Beats You to It. Ключевая информация о криптовалютах, принципах их работы и нюансах инвестирования. Написана доступным языком для читателя с любым уровнем подготовки.
  5. Dave Raymond — Cryptocurrency Trading: A Beginner’s Guide to Learn How to Trade Bitcoin and Altcoins. Identify Top-Performing Cryptocurrencies and Understand Why You Need to Be Investing Digital Currencies. Книга о криптовалютных биржах и инструментах, фундаментальном и техническом анализе, безопасном хранении и пр.

Отзывы и мнения экспертов

Самые свежие исследования Chainalysis подтверждают, что на данный момент криптовалюта привлекательна для крупных долгосрочных инвесторов в связи с падением доверия к традиционным рынкам.

CEO поставщика аналитического ПО MicroStrategy Майкл Сэйлор распорядился вложить в BTC более 250 миллионов долларов и не собирается пока фиксировать прибыль, пообещав удерживать биткоины в течение 100 лет. Сегодня это вложение уже стоит 700+ миллионов. Таким образом MicroStrategy подала пример другим институционалам, которому они тут же последовали.

Известный трейдер Пол Тюдор Джонс рассматривает трейд фьючерсами биткоинов как страховку капитала на фоне имеющейся политики центробанков, печатающих деньги для борьбы с пандемией.

Таким образом, можно сделать вывод — на данный момент криптовалюта рассматривается больше как защитный актив, чем инструмент для получения доходности. И это делает ее рост более устойчивым.

Эксперт и главный редактор портала CRYPTOSLIVA. Участник конференций посвященных финтеху и криптовалютам в частности. Магистр в области информационной безопасности.

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Инсайды и сигналы криптовалют в режиме онлайн
Добавить комментарий

  1. Сергей

    Приветствуем всех пользователей!
    Слышали Вы, что-нибудь про CoinEx, в частности про проект CoinExAgent?

    Ответить